איך זה עובד?

הסבר כללי על התהליך

אז איך זה עובד? מה אנחנו עושים?

חשוב להדגיש: כל התהליך מתבצע באמצעות סוכנים דיגיטליים מבוססי בינה מלאכותית (AI). אין כאן שירות אנושי או סוכני ביטוח מסורתיים - הכל מתבצע באמצעות טכנולוגיית AI מתקדמת שפותחה במיוחד לתחום הפנסיוני.

מתחילים בהיכרות: מי אתם? אישה, גבר; רווקים? נשואים? או חיים ביחד?; ילדים? מגדלים ביחד? לחוד? ביחד ולחוד?; איפה אתם גרים?; במה אתם עובדים? שכירים? עצמאיים? בעלי חברה?; רכוש? דירה? דירות? תיק השקעות? פוליסת חיסכון? ועוד ועוד.

בשלב הזה אנו מכירים מספיק, ונשאל עוד כמה פרטים על מנת שנוכל לבנות עבורכם המלצות המתאימות לכם, ורק לכם. נעבור גם על שאלון סיכון, כדי לבדוק את רמת הסובלנות שלכם לתנודות בהשקעות. אחרי שנקבל את המידע הפנסיוני והביטוחי שלכם, בצורה ממוחשבת, לא צריך "להמציא" דוחות היום, נוכל לגשת לניתוח התיק.

לאחר כל אלו - היכרות, איסוף החומר, בירור הצרכים ורמת הסיכון - נוכל להתאים לכם את תיק הביטוח הפנסיוני הטוב ביותר. נציג אותו ונסביר מדוע אנו חושבים שהוא המתאים ביותר עבורכם. השלב הבא יהיה להוציא לפועל את כל ההצעות. הסוכנים הדיגיטליים שלנו מתמחים בכל שלב ושלב ומספקים שירות מקצועי 24/7.

מקצועיות ומקצוענות

חשוב לנו מאד לשמור על רמת מקצועיות ומקצוענות גבוהה. במקצועיות הכוונה לכך שניתוח המוצרים שלכם יעבור על כל הפרמטרים כולם. החשובים, החשובים יותר והחשובים פחות. נבדוק תחת "כל אבן" על מנת לקבל את התמונה המלאה והמדוייקת של תיק הביטוח הפנסיוני שלכם. לאחר מכן, נשלב את המידע שאספנו יחד עם פרופיל הסיכון שלכם ונציע את השינויים המתאימים ביותר עבורכם.

נזכיר ונדגיש, שאין לנו אינטרסים זרים (מישהו אמר עמלות?...) בשינויים שנציע לכם או בתכנית העבודה שלנו. ראו פרטים נוספים במודל העסקי שלנו ותבינו מדוע.

הלאה, מקצוענות. מניסיוננו למדנו שלא פחות חשוב מהנחת תכנית העבודה היא ההוצאה לפועל של ההחלטות. במידה ובוחרים לשנות מוצרים, צריך לתזמן ו"לתזמר" הרבה מערכות, אם זה להצטרף למוצרים החדשים, לבחור את המסלולים הנכונים, להודיע למעסיק (אם יש הפקדות שוטפות) על השינויים, להקים הרשאות לחיוב חשבון (במקרים של עצמאי) ועוד כהנה וכהנה. פיתחנו שיטת עבודה אוטומטית שתכין את כל המסמכים הדרושים, תעביר אותם לכל הגורמים ותפקח שהכל עובד.

ליווי והמשך

אחרי חודש וחצי חודשיים, נחזור ונוודא שמה שהיה צריך היה להיעשות נעשה על הצד הטוב ביותר. במידה ולא, נתקן. העולם הפנסיוני עובד "לאט", בקצב שלו, ולכן כל שינוי לוקח זמן. מדוע "לאט"? מאחר והקצב של העולם הפנסיוני איטי.

ניקח לדוגמה שינוי בקרן פנסיה. אם הוחלט על העברה (ניוד) של קרן הפנסיה, יש קודם להעביר את ההפקדות, שלרוב מועברות על ידי המעסיק עד ל- 15 לכל חודש. קרן הפנסיה עצמה, קולטת את הכספים ו"סוגרת" חשובן רק בחודש העוקב, כך שייתכן ויעבור למעלה מחודש עד לביצוע סופי של השינויים. אנו נהיה שם כל הזמן ונלווה את ההליך עד לסיום.

בשוטף, אחרי השינויים, אתם מוזמנים לעבור על התיק שלכם באיזור האישי שלכם ולעקוב אחר המוצרים. אם תרצו. אין חובה. אנו עוקבים אחר השווקים ואחר השינויים בעולם הפנסיוני ונדאג ליידע אתכם על כל חידוש שיהיה רלוונטי עבורכם.